Кто такой комплаенс-менеджер и как им стать с нуля в 2023 году

Orbis — это самый мощный в мире источник сравнимых данных о частных компаниях, содержащий информацию о более чем 400 миллионах компаний по всему миру. Orbis собирает и объединяет данные из более чем 160 различных источников и обрабатывает их так, чтобы они были стандартизированы и сопоставимы. Благодаря Orbis вам будет доступно намного больше достоверных данных, чем прежде. Orbis — это самый мощный в мире источник сравнимых данных о частных компаниях, содержащий информацию о более чем 280 миллионах компаний по всему миру. Интеграция с другими отделами, включая управление рисками, связанными с поставщиками. Работа на одной платформе для просмотра внутренних данных и внешней информации, а также для анализа и рабочих процессов.

• Реализация такой комплаенс идеологии предполагает формирование условий для того, чтобы представители компании при совершении определенных действий руководствовались стандартами, которые предполагает комплаенс контроль.
• В настоящее время с комплаенс контролем имеют дело практически все сотрудники юротделов компаний, ориентированных на международные рынки.
• В нашей стране такой подход рекомендует и Центробанк.
• Лицо, которое руководит комплаенс-контроль функцией, может входить в высшие руководящие структуры компании, в этом случае комплаенс специалист не должен управлять бизнес-структурами организации.
• Поэтому любому человеку и предприятию необходимо иметь более 1-2 банковских счетов, открытых заранее.

В сфере регулирования и надзора за деятельностью банков происходят значительные изменения, которые, в первую очередь, связаны с внедрением стандартов Базель III, ключевой задачей которых является повышение качества механизма управления рисками кредитных организаций. Одной из разновидностей риск-ориентированного контроля считается комплаенс. Еще одним важным различием является временной аспект объекта контроля и комплаенс подразделения. Роль комплаенс-контроля, как элемента риск-менеджмента заключается в координации контроля комплаенс рисков на уровне отдельных функциональных подразделений и агрегировании результатов комплаенс-контроля в оценку совокупного риска. Комплаенс-контроль работает в предупредительном режиме, в то время, как аудиторы проводят анализ свершившихся событий и соответствия требованиям на настоящий момент.

Комплаенс: наложение реальностей

Чек-лист представляет собой последовательность вопросов, ответ на которые «Да» или «Нет». Отвечая на вопросы, пользователь предоставляет боту информацию, на основании которой бот формирует краткие выводы о ситуации с их правовым обоснованием. Интуитивно понятный интерфейс позволяет пользователю оперативно выявить наиболее очевидные риски без обращения к сотрудникам юридического отдела или комплаенс-офицерам. Статистика показывает, что робот справляется с 50% вопросов, остальные 50% поступают компланес-офицеру. Данный инструмент является весьма гибким, а его логика применима к любым видам комплаенса, что позволяет в зависимости от потребности той или иной компании настроить чек-лист под любой запрос.

Руководство наняло фирму независимых консультантов, которые под видом сотрудников антимонопольного ведомства начали внеплановую проверку компании. О том, что это была инсценированная проверка, знало лишь несколько человек. Некоторые сотрудники достаточно оперативно смогли догадаться, что проверка является «заказной», у некоторых сотрудников был сильнейший стресс в связи с внезапной проверкой. В целом, результаты проверки по заключению независимых консультантов были хорошие, вместе с тем, были определены направления, требующие доработки.

ПРЕДПОСЫЛКИ РЕАЛИЗАЦИИ КОМПЛАЕНС-ПРОЦЕДУР В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОТЕЧЕСТВЕННЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Она не позволяет нелегальным доходам, приобретенных преступной деятельностью, проникать в легальный финансовый сектор и препятствует финансированию террористических организаций. В современной экономике это единственный из основных способов легализации скрытых доходов, который полагается на нормы юридического международного права. Провести процедуру возможно в ходе личной встречи (face-to-face meeting).

Использование полиграфа (детектора лжи) при проведении расследования (проверки). Цифровые инструменты контроля всей деятельности предприятия. Формирование антикоррупционной политики организации. Методика анализа ситуации, попадающей под понятие «конфликт интересов». Понятие «конфликт интересов» в трудовых отношениях. Создание перечня должностей, при назначении на которые работники обязаны принимать меры по предотвращению и урегулированию конфликта интересов.

Управление рисками по системе комплаенс

Продуманная комплаенс-программа может служить стимулом для уверенных действий работников предприятий в соответствии с законодательством. В пособии по антимонопольному комплаенсу нет обязательного списка элементов программы комплаен-контроля, но учтены наиболее передовые достижения в данной сфере. В реальной практике антимонопольного комплаенса невозможно выработать универсальные решения для всех. Для каждого предприятия программа комплаенс-контроля должна составляться с учетом его ресурсов и потенциальных рисков. Этот момент признают и антимонопольные органы контроля.

Информация о «горячей линии» по вопросам комплаенс должна доводиться до работников Общества в рамках обучения по вопросам комплаенс и/или в иной другой подходящей форме. К работникам, на которых возложены задачи в области комплаенс, относятся сотрудники Юридического департамента, руководители высшего звена управления, а также непосредственно Генеральный директор Общества. Общество разрабатывает и внедряет программы обучения по вопросам комплаенс для всех работников. Придерживаться принципов честного и открытого ведения бизнеса, осуществлять деятельность с учетом принципов социальной и экологической ответственности, добросовестно соблюдать действующее законодательство, не прибегать к незаконным формам конкуренции. Общество считает недопустимыми любые проявления коррупционных действий в ходе осуществления своей профессиональной научной и технической, исследовательской и любой иной деятельности.

Курс «Обучение комплаенс от А до Я» — legal-network

Изучаем методику построения антикоррупционного и антимонопольного комплаенса. Методики проведения расследования (проверки) по грубым нарушениям, являющимися основанием для увольнения работника по негативным статьям. Оценка стоимости ущерба в процессе проведения расследования комплаенс в брокерском бизнесе (проверки). Привлечение работника к материальной ответственности. Понятие расследования (проверки) и случаи их проведения на предприятии. Формирование локальной нормативной базы, позволяющей работодателю контролировать действия работника и проводить расследование (проверку).

Этому способствовали «детальные разъяснения регулятора», наработана практика исполнения контрсанкций. В первую очередь очень сложно полностью автоматизировать процессы контроля. Существует большое количество ограничений с исключениями, разными суммовыми порогами и основаниями. Это в ряде случаев и приводит к оверкомплаенсу», — заявила представитель АТБ. По ее мнению, с появлением сложных к исполнению контрсанкций очень важны не только разъяснения регулирующих органов, но и обмен наработками и практиками. Директор по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александр Попов также признает, что в связи с изменением подходов к анализу операций, подлежащих обязательному контролю, произошло увеличение численности персонала.

Кто такой комплаенс менеджер?

Любой риск из правовой нормы или договора будет правовой, но не все такие риски могут управляться юристами». В живой дискуссии по обзору рисков при внедрении комплаенс-систем, с демонстрацией практических видеосюжетов, обсуждались вопросы соотношения юридических рисков и рисков в целом, а также спорные моменты относительно владельцев рисков. В ситуации финансовой нестабильности менеджменту важно понимать объективную картину бизнеса и закрепить «на бумаге» обоснование своего решения о спасении бизнеса или об обращении с заявлением о банкротстве.

Управление комплаенс-рисками является перспективным способом для расширения клиентской базы и наращивания объемов операций. Деятельность крупнейших отечественных банков на зарубежных финансовых рынках требует соблюдения прозрачности их бизнеса. В связи с этим увеличивается целесообразность создания комплаенс-функции. С течением времени осознание того, что комплаенс-контроль – неотъемлемый элемент функционирования банка, будет способствовать реализации стратегических и тактических целей.